Soluciones Data Driven en la Banca.

La data de las organizaciones crece exponencialmente cada día en  todo el mundo y su análisis representa oportunidades porque da a conocer las características del mercado y de los consumidores. Con las estrategias apropiadas se crean productos que verdaderamente responden a las preferencias y necesidades de los clientes.

La industria bancaria moderna no escapa a esta tendencia de crecimiento vertiginoso en la información. Los bancos han comenzado a explorar sus bases de datos, haciendo uso de software de análisis para recopilar, almacenar, analizar y entender los hábitos y estilos de vida, para ofrecer a sus clientes los productos financieros que realmente están buscando.

El acceso a plataformas digitales o ecosistemas autogestionados generan cada día millones de datos que pueden ser capturados, debido a que los clientes realizan la mayoría de sus operaciones bancarias en forma remota desde la comodidad de su hogar, sin necesidad de acudir a una sucursal física.  

En consecuencia, en un mercado altamente competitivo como el bancario, la estrategia Data Driven es imprescindible para ofrecer una experiencia personalizada y una oferta de servicios innovadores que definitivamente atraiga y fidelice a la clientela.  Consiste en tomar decisiones basadas en el análisis de los datos o Data  Analytics,  ciencia que a través de procesos, tecnologías y modelos de negocio, realiza el análisis de los datos para extraer de ellos el valor que encierran. Utiliza herramientas para procesar información en tiempo real de una manera transparente.

Las soluciones Data Driving manejan los datos de las diferentes operaciones para integrar un historial del cliente que brinde un panorama amplio de sus preferencias. Toda la información es importante. El perfil 360 del cliente se crea integrando toda la información.

Los datos correspondientes a las transacciones son diferentes a la información sobre el comportamiento de los clientes, por tanto, son analizados por separado. Las diferentes técnicas de análisis de datos permiten segmentar a los clientes en grupos, para identificar el valor en cada uno. En conjunto con el Aprendizaje Automático se crean algoritmos que filtran las actividades más relevantes para proporcionar productos y servicios que el cliente requiere, incluso antes que lo solicite.

Beneficios de Data Driven

Evaluar los datos de las transacciones y del comportamiento de un cliente hace más personalizado y satisfactorio el servicio. Mejora la gestión de los riesgos y el cumplimiento de la normativa porque a medida que los bancos se expanden requieren documentar cada operación. El monitoreo es esencial y se logra con las herramientas de Data Driven.  

Las redes sociales también arrojan datos que son muy interesantes y de primera mano, para que las instituciones bancarias integren esa información y con el análisis preciso, puedan inclusive predecir cambios y requerimientos a futuro. El análisis exhaustivo de la data de atención al cliente, que incluye las quejas y los reclamos de los usuarios, coadyuva en la mejora continua de los procesos y procedimientos. Con la analítica de  Data Driven la industria bancaria mejora en los siguientes aspectos:

• Se crean bases de datos con información potencialmente valiosa.
• Mejora la efectividad automatizando los procesos.
• El ahorro de tiempo es considerable.
• La experiencia del cliente se transforma satisfactoriamente y aumenta su fidelización.
• Se crean productos personalizados e inteligentes.
• El riesgo inherente a las operaciones financieras se reduce.
• Hay oportuna detección del fraude.
• Se toman las decisiones estratégicas que maximizan las ganancias.

El futuro de la banca lo determina el uso inteligente y estratégico de los datos. Por eso la cultura basada en soluciones Data Driven la hace más transparente y le  brinda nuevas oportunidades de negocios.